邵阳新闻网3月6日讯（通讯员 周珮琪 赵俊杰）3月3日，中国工商银行邵东支行营业室成功识别并上报一起涉嫌诈骗洗钱的可疑交易，有效阻断了犯罪分子的资金转移链条，获得了邵东市反诈中心的高度认可。这是2025年春节后邵东市反诈中心送来的第一封感谢信，充分体现了工行在反诈工作中的积极作为和专业能力。

3月3日10:30，一位名为陈某的客户来到工行邵东支行营业室柜台，要求办理4万元的现金取款业务。柜面工作人员在为其办理业务时，发现该客户使用的身份证和银行卡均为异地办理，这一细节引起了工作人员的高度警觉。随后，工作人员进一步核实了客户的资金来源。经查询发现，陈某账户的资金入账方式多为二维码POS机收款，且资金到账后通常在当日或次日即完成取现操作。这一异常交易行为进一步增加了可疑性。

在对客户进行询问时，陈某表示取现用途为支付货款，但其回答过程中言辞略显紧张，且无法提供相应的商户收单依据。此外，工作人员还发现，陈某提供的营业执照为2024年12月在异地新注册，时间较短，经营背景存疑。

基于上述可疑迹象，网点工作人员迅速启动反洗钱机制，立即将该情况报送至邵东市反诈中心。反诈中心经过调查，确认该笔交易系诈骗团伙通过车队进行资金洗钱的犯罪行为。

在该行的及时上报和协助下，反诈中心迅速采取行动，于3月3日13时成功将涉案资金予以支取，有效阻断了犯罪分子的资金转移链条。

此次成功拦截洗钱案件，展现了该行工作人员敏锐的洞察力和专业的反洗钱能力，同时也体现了工行与邵东市反诈中心高效协作的工作机制。邵东市反诈中心对此次工作给予了高度评价，并专门送来了感谢信，对工行在反诈工作中的积极作为表示充分肯定。

此次事件的成功处置，不仅彰显了工行在反诈工作中的责任担当，也为维护金融安全和社会稳定作出了积极贡献。未来，该行将继续加强反洗钱和反诈工作的力度，不断提升员工的业务敏感性和专业能力，为构建安全、稳定的金融环境贡献力量。